央广网北京11月9日消息（记者李欣 景明）在“云剑-2020”行动中，全国公安机关对面广量大的电信网络诈骗案件进行类案打击。不仅注重对电信诈骗嫌疑人进行抓捕，还将涉嫌为诈骗团伙提供公民个人信息、通联工具、洗钱通道等黑灰产业列为攻坚对象，收网打击了一批典型电信诈骗黑灰产业链条，坚决维护群众财产安全、信息安全和隐私，还社会一个天朗气清的网络空间。
在江苏宿迁警方破获的一起冒充客服类诈骗案件中，有受害者为了完成一件不足百元的网购商品的所谓“退款”，被骗数十万元；在江苏苏州警方破获的一起贷款类诈骗案件中，一名在银行工作过、有30年创业经历的企业家被骗得团团转，对诈骗嫌疑人深信不疑。这两类案件之所以能够成功得手，一个很关键的因素在于，诈骗嫌疑人通过黑灰产业链条，获取了大量精准的公民个人信息。嫌疑人通过骗术包装，让受害人信以为真，放松警惕。公安部门是如何打击这类黑灰产业链条的？公众如何加强防范？
2019年，苏州吴江市民杨女士在某购物网站下单后的第二天，就接到一个自称“客服”的电话。对方准确报出了杨女士的姓名、地址、所购商品的价格、款式。这个所谓的“客服”说，由于订单质量有问题，无法及时交货，需要给杨女士办理退款。
宿迁市公安局刑警支队副支队长夏学建：“随后，杨女士就从手机上收到了对方发来的退款二维码，在对方的电话引导下，杨女士填写了包括银行账号密码、支付宝账号密码等信息。杨女士以为是在走退款程序，而所谓‘客服’人员发过来的这个钓鱼二维码，实际上已经窃取了杨女士的资金账户信息。”
由于这类资金账号，在转账时需要本人提供验证码，才能付款成功，此刻诈骗嫌疑人尚无法骗到杨女士账户里的钱。掌握账号密码的诈骗嫌疑人此时会登录受害人账户，查看余额情况和可贷款的情况。了解被害人经济实力后，最具迷惑性的“套路”出场了。
宿迁市公安局刑警支队副支队长夏学建：“为了骗到更多的钱，诈骗嫌疑人会根据接近账户最大余额的数据，制作一张假的转账成功的信息截图，而后发给被害人，同时对被害人谎称退款操作失误、退多了，要求被害人立即返还。这时，诈骗嫌疑人往往会就恐吓被害人，如不立刻‘归还’多退的钱，轻则影响信用，重则追究侵占罪。这让被害人乱了阵脚，丧失了警惕性，立即将自己账户里的钱汇给诈骗嫌疑人。得手后的嫌疑人，下一步就会很快删除或者拉黑受害人。很多受害人这时才反应过来。”
针对该案的复杂情况，江苏省宿迁市公安局高度重视，成立专案组，延伸打击，成功摧毁中缅边境冒充客服实施诈骗的犯罪团伙6个、境内协助洗钱的犯罪团伙1个，并对为诈骗窝点提供通讯账号及协助诈骗窝点通过各类点卡进行洗钱的黑灰产业，实施了整链条打击。目前，已抓获各环节犯罪嫌疑人29名，查扣网购订单数据等公民个人信息2500余万条、各类通讯账号470余万个、涉案金额近亿元，案件涉及全国23个省市。
宿迁市公安局常务副局长陈红淦：“电信网络诈骗犯罪是一个产业链，幕后是有若干个专业小组，专业分工密切配合，共同完成的。我们严打产业链，我们调集精兵强将，通过对案件的发案过程进行精准的回溯，对每一个发言的环节，每一个黑灰产业链条，我们建立工作组，逐一来攻坚突破，彻底查清了该犯罪团伙非法提供公民个人信息，倒卖通讯网络账号、银行卡账号，帮助犯罪分子实施的通讯诈骗犯罪的各个犯罪团伙，并均依法予以了严厉的打击。”
再来关注另一类典型案例。今年以来，以交纳手续费、保证金为由实施贷款类电信网络诈骗犯罪的案件多发高发。公安机关在工作中发现，不法分子对受害人能够实施精准诈骗，关键在于一些非法网络推广团伙向其贩卖了大量有贷款意向的公民个人信息。
在近期江苏苏州公安机关侦破的案件中，非法网络推广团伙获取了40万条贷款申请人的个人信息，并以每条30至50元不等的价格出售给电信网络诈骗分子，受害人达4700名，涉案金额1.1亿元。经初步查明，非法网络推广团伙通常将矛头指向有明确贷款意向的人员，根据他们在互联网、手机APP等的浏览、搜索记录，特别是关于“贷款”“下款快”等关键词搜索及相关贷款页面的停留时间，分析其贷款意向，从而精确推送大量虚假贷款广告。在此基础上，不法分子诱骗有贷款意向人员在虚假贷款广告页面填写姓名、身份证号、手机号等个人信息，进而将非法收集的个人信息贩卖给电信网络诈骗团伙，成为诈骗帮凶。从非法收集公民个人信息到完成贩卖的过程中，有的不法团伙负责伪造或租用正规营业执照、金融牌照、企业域名、对公账户等；有的负责租用服务器、开发虚假贷款广告页面或手机APP；有的负责投放虚假贷款广告；有的负责将公民个人信息层层转售给电信诈骗分子，各团伙之间相互分工协作，涉案人员多、团伙专业性强、影响危害大。
苏州市昆山市公安局副局长张钢：“这个案件侦办还是很有难度的。我们以前经常性的打击电信网络诈骗，只是打犯罪的诈骗的团伙，没有对整个灰黑产权链条进行整体性的打击，那么这是我们以前没有成功的经验可以借鉴。我们迎难而上，在这个案件当中，我们体现了整个公安部门的整体战斗力，克服疫情防控的种种困难，把这些对象，成功抓捕到位。”
今年4月，苏州公安成功侦破“3.26网贷电信诈骗专案”，打响了全国打击贷款类电信网络诈骗集群战役的第一枪，取得了“云剑2020”专项行动的重大胜利，为全国首例全链条打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件。
公安部有关负责人表示，打击为贷款类电信诈骗提供服务的非法网络推广团伙，是继今年5月集中打击违法短信平台以来，公安机关推进“云剑-2020”打击贷款类电信网络诈骗犯罪又一重要举措。全国公安机关将保持对此类犯罪活动的高压严打态势，会同有关部门强化监管整治，坚决铲除为电信诈骗提供各类非法服务的犯罪团伙，切实维护人民群众财产安全和合法权益，全力为复工复产保驾护航。
