2026年6月，随着合规管理体系认证证书正式颁发，连云港市金控集团权属的上海连瑞公司成为连云港市国有企业、江苏省金融服务类国有企业、上海市同业中首批通过国家标准GB/T35770-2022与国际标准ISO37301:2021合规管理体系双认证的企业。这一标志性时刻，既是对公司多年来系统化、常态化合规建设成果的权威认可，也为公司成立十周年献上了一份沉甸甸的“合规答卷”。

回首十年路，合规是始终贯穿连瑞公司发展的价值主线。从初创时的夯基垒台，到如今以高标准合规管理护航高质量发展，公司始终将合规经营作为不可动摇的底线，将合规管理视为企业行稳致远的“压舱石”。

监管导向引领，将“外部要求”转化为“内部准则”

如何让监管政策不落虚、不走样，真正转化为业务发展的内生动力？连瑞的答案是：系统梳理、细化拆解、全面转化。紧扣最新监管政策，公司逐条对标、逐项分解，将监管标准精准转化为贴合融资租赁业务实际的内部合规准则，明确业务准入标准与经营红线。近年来，公司先后发布10次《评审指导意见》，动态优化业务投向指引，科学规避高风险领域，引导资源向优质合规项目集中。通过合规管控与业务拓展的深度融合，公司真正实现了从源头防范风险、以合规赋能经营。

制度体系夯实，让合规流程“处处留痕、事事可溯”

合规管理的根基在于制度建设。公司常态化开展制度修订与梳理工作，围绕风险识别、流程管控、岗位职责三大维度，建立合规管理“三张清单”，为精细化风险防控提供核心支撑。在流程管控方面，公司严格规范OA系统使用，将各类审批、报备、流转事项全部纳入线上闭环管理，实现工作全程留痕、权责清晰可溯，有效杜绝线下不规范操作，确保各项规章制度落地执行到位。

评审机制升级，把好项目准入“第一道关口”

项目评审是风险管控的前端防线。围绕项目评审全流程，公司持续优化项目评审管理制度，新增评委征询意见环节，构建起更加科学、严谨的评审研判体系。通过细化流程、明确权责、完善标准，评审工作的规范性与专业性显著提升，有效杜绝了评审中的疏漏。在组织架构层面，公司搭建起三级合规管理组织体系，理顺合规管理“三道防线”的权责边界，形成前中后台相互衔接、层层把关的治理格局，为合规管理落地见效提供了坚实的组织保障。

合同条款迭代，织密业务履约“法治防护网”

合同是业务开展的法治根基，也是合规管控的重要载体。结合业务实际与监管新要求，公司对各类标准化业务合同进行系统性修订完善。在合同范本中，公司新增廉洁从业专项条款，明确合作双方廉洁责任，严防利益输送、商业贿赂等合规风险；同时优化担保条款，精准匹配项目经营周期，进一步强化债权保障。以标准化、规范化的合同管理体系，筑牢业务履约的合规防线。

投放管控从严，守住资金安全“最后一公里”

放款环节是合规管控的重要关口，也是风险暴露的集中环节。对此，公司坚持刚性执行“条件未落实、资金不投放”的铁律，对权属登记、资料核验、风控要件等前置手续逐项核查、不留死角。同时，公司重点强化放款环节的闭环管理，细化放款前置条件，严格落实中登登记管控要求，从制度设计到操作执行层层设防，切实守住资金运营的安全底线。

站在十周年的新起点上，上海连瑞公司将继续对标最新监管要求，持续深化合规体系建设，常态化优化管控流程，不断夯实合规根基，以更高标准的合规管理护航公司行稳致远，在高质量发展道路上书写新的篇章。（来源：连云港市金控集团上海连瑞融资租赁股份有限公司）

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